Analista de Prevención de Delitos Financieros
Empresa fintech busca Analista de Prevención de Delitos Financieros para investigar alertas de KYC/KYB, PEP/Sanciones y monitoreo de transacciones. Requiere fluidez en español e inglés y experiencia en AML.
Si te copa la fintech y querés hacer carrera en prevención de delitos financieros, este puesto remoto en ARQ es para vos. Vas a estar en la primera línea de defensa contra el fraude, investigando alertas y fortaleciendo el marco AML de una empresa global en crecimiento.
Descripción del puesto
SOBRE ARQ ARQ es una de las fintechs de más rápido crecimiento en el mundo. Nuestra misión es redefinir cómo las personas interactúan con el dinero a través de fronteras, construyendo la infraestructura para mover valor sin problemas. Aún estamos al principio de nuestro camino, lo que significa que cada persona que se une moldea el futuro de nuestro producto, cultura y crecimiento. Si te entusiasman los grandes desafíos, el impacto global y la oportunidad de crecer rápidamente con un equipo de clase mundial, ARQ es el lugar para hacerlo. QUÉ BUSCAMOS Buscamos un Analista de FinCrime práctico y detallista, que tome la iniciativa, trabaje diligentemente y prospere en un entorno dinámico y de ritmo rápido. En este rol, estarás en la primera línea de la prevención de delitos financieros, investigando y respondiendo a alertas relacionadas con discrepancias de KYC/KYB (por ejemplo, biometría no coincidente, documentos falsos, IDs irregulares usando Jumio y Persona), así como alertas de PEP/Sanciones/Advertencias y monitoreo de transacciones. Investigarás actividades sospechosas, revisarás y refinarás los procesos de monitoreo de transacciones y responderás, con la ayuda del Oficial de Cumplimiento, a solicitudes regulatorias, asegurando el cumplimiento mientras fortaleces nuestro marco AML. La colaboración es clave: trabajarás con los equipos de cumplimiento, riesgo y operaciones para refinar las estrategias de prevención AML y mantenerte al día con las regulaciones en evolución. Si te apasionan las fintech, el cumplimiento y tener un impacto real, ¡nos encantaría tenerte a bordo! QUÉ HARÁS - Investigar y analizar alertas de KYC relacionadas con biometría no coincidente, documentos falsos e IDs irregulares utilizando software de KYC (como Jumio y Persona) para detectar actividades fraudulentas. - Realizar investigaciones sobre alertas de PEP (Personas Políticamente Expuestas), Sanciones y Advertencias, asegurando una evaluación de riesgos adecuada y el cumplimiento de los requisitos regulatorios. - Revisar, mejorar y optimizar los procesos de monitoreo de transacciones para mejorar la detección y el reporte de actividades sospechosas. - Investigar comportamientos transaccionales inusuales, como estructuración, capas o transferencias transfronterizas irregulares, y escalar según sea necesario. - Responder a las solicitudes de las autoridades regulatorias de manera oportuna, precisa y conforme. - Colaborar estrechamente con los equipos de cumplimiento, riesgo y operaciones para fortalecer los controles AML, mejorar la detección de riesgos y asegurar la adherencia a las políticas internas. - Monitorear tendencias y patrones de delitos financieros, utilizando información para refinar los procedimientos AML y fortalecer los mecanismos de prevención. - Mantenerse al día con la evolución de las regulaciones AML, las mejores prácticas de la industria y los requisitos de cumplimiento, asegurando que la empresa cumpla con las leyes locales e internacionales. QUÉ NECESITARÁS - Fluidez en español/inglés: Requerido para manejar asuntos de cumplimiento, interactuar con autoridades y colaborar con equipos internos. - Capacidad para investigar y analizar discrepancias de KYC: Experiencia con biometría no coincidente, documentos falsos y herramientas como Jumio y Persona. - Sólido conocimiento de riesgos de AML y delitos financieros: Comprensión del monitoreo de transacciones, tipologías y detección de fraudes para asegurar prácticas de cumplimiento robustas. - Mentalidad práctica y orientada a resultados: Disposición para profundizar en las investigaciones, mejorar los procesos de monitoreo y tomar medidas para fortalecer los marcos AML. DESEABLE - Experiencia en Cumplimiento, AML o Investigaciones de Fraude Financiero: Ayuda a acelerar el aprendizaje y mejora la evaluación de riesgos y las respuestas regulatorias. - Experiencia en Fintech o Servicios Financieros: Familiaridad con pagos digitales y los desafíos regulatorios de instituciones financieras de rápido crecimiento. BENEFICIOS - Salario competitivo. - Bono discrecional por desempeño. - Vacaciones anuales pagas. - Última tecnología para trabajar. - Equipo sólido que te ayudará a mejorar tus habilidades.
Responsabilidades
- Investigar y analizar alertas KYC (biometría, documentos falsos, IDs irregulares)
- Investigar alertas PEP, Sanciones y Advertencias
- Revisar y optimizar procesos de monitoreo de transacciones
- Investigar comportamiento transaccional inusual
- Responder a solicitudes de autoridades regulatorias
- Colaborar con equipos de cumplimiento, riesgo y operaciones
- Monitorear tendencias y patrones de delitos financieros
- Mantenerse actualizado sobre regulaciones AML
Skills requeridas
Beneficios
- Salario competitivo
- Bono por desempeño discrecional
- Vacaciones pagas anuales
- Tecnología de última generación
- Equipo colaborativo para desarrollo de habilidades