Compliance Officer Argentina

Estamos buscando un Compliance Officer para Argentina en nuestra empresa dLocal. El candidato será responsable de gestionar y supervisar el programa de cumplimiento financiero y AML/CTF en Argentina, asegurando el cumplimiento de los requisitos regulatorios locales y estándares grupales.

Descripción del puesto

Por qué sumarte a dLocal? dLocal permite que las empresas más grandes del mundo cobren pagos en 40 países de mercados emergentes. Las marcas globales confían en nosotros para aumentar las tasas de conversión y simplificar la expansión de pagos sin esfuerzo. Tanto como procesador de pagos como comerciante de registro donde operamos, hacemos posible que nuestros comerciantes ingresen en los mercados emergentes de más rápido crecimiento del mundo. Al unirte a nosotros, serás parte de un equipo global increíble que hace que todo esto suceda. Ser parte de dLocal significa trabajar con más de 1000 compañeros de más de 30 nacionalidades diferentes y desarrollar una carrera internacional que impacta la vida diaria de millones de personas. Somos constructores, nunca huimos de un desafío, somos centrados en el cliente, y si esto te suena a ti, sabemos que prosperarás en nuestro equipo. ¿Qué harás? - Gestionar y supervisar el Programa de Cumplimiento de Delitos Financieros y AML/CTF en Argentina, asegurando la alineación con los requisitos regulatorios locales y los estándares del grupo. - Preparar y mantener la Evaluación de Riesgo Anual de AML/CTF, incluyendo el desarrollo y la mejora continua de su metodología. - Garantizar el funcionamiento efectivo de los controles de Monitoreo de Transacciones y Detección de Sanciones, incluyendo la supervisión del manejo de alertas y procesos de escalada. - Manejar el proceso de informes de actividad sospechosa, asegurando el cumplimiento total con los requisitos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) argentina. - Actuar como punto de contacto principal con las autoridades regulatorias y los organismos de supervisión, manteniendo relaciones proactivas y constructivas. - Liderar inspecciones y auditorías regulatorias de principio a fin, incluyendo la preparación, coordinación de partes interesadas internas, respuestas a hallazgos y seguimiento de remediación. - Monitorear proactivamente y comunicar desarrollos regulatorios y cambios en Argentina, asegurando la divulgación oportuna a equipos internos y partes interesadas relevantes. - Diseñar y proponer escenarios de monitoreo de transacciones AML personalizados adaptados al perfil de riesgo de los clientes que operan en Argentina. - Definir y proponer requisitos y controles de KYC para la incorporación de clientes alineados con regulaciones locales y estándares basados en riesgos. - Establecer y monitorear el apetito de riesgo para las actividades de procesamiento de pagos, incluyendo la definición de umbrales y controles para el monitoreo de alertas. - Colaborar con equipos internos para desarrollar y refinar reglas de monitoreo transaccional y controles de delitos financieros. - Mantener y contribuir al repositorio de obligaciones de cumplimiento de la empresa, asegurando la integridad y la precisión regulatoria. - Preparar, revisar y mantener políticas y procedimientos de AML/CTF, asegurando que permanezcan alineados con la guía regulatoria y los marcos de gobernanza interna. - Incorporar directrices, mejores prácticas y comunicaciones emitidas por la UIF en controles internos, procesos y programas de capacitación. - Servir como enlace clave entre la gerencia local (Consejo de Administración) y el Cumplimiento/Gerencia del Grupo, asegurando la alineación entre las expectativas regulatorias locales y la estrategia del grupo. - Poseer y gestionar relaciones con socios bancarios locales e instituciones financieras, asegurando que se cumplan y mantengan las expectativas de cumplimiento. - Informar a directores, gerentes, empleados y colaboradores sobre cambios en las regulaciones AML/CTF/CPF argentinas y su impacto operativo. - Asesorar a equipos en toda la organización sobre asuntos de cumplimiento, expectativas regulatorias y mejores prácticas de mitigación de riesgos de delitos financieros. - Preparar informes temáticos y informes de cumplimiento periódicos, tanto interna como para partes interesadas regulatorias o externas, donde se requiera. - Desarrollar, implementar y mantener el programa de capacitación en cumplimiento de delitos financieros, asegurando la cobertura adecuada y el registro de tasas de finalización. - Promover una cultura de conciencia de riesgo sólida en toda la organización y asegurar la adherencia a prácticas de control interno. - Monitorear la identificación y evaluación de riesgos en todos los procesos de la empresa, incluyendo el seguimiento y resolución de incidentes de cumplimiento. - Seguir recomendaciones y acciones de remediación derivadas de auditorías internas, inspecciones regulatorias y revisiones de control. ¿Qué habilidades necesitas? - Título universitario en Derecho, Negocios, Finanzas, Contabilidad o un campo relacionado, o experiencia profesional equivalente. - 5+ años de experiencia en Cumplimiento de Delitos Financieros, incluyendo AML, Monitoreo de Transacciones, Detección de Sanciones y KYC, idealmente dentro de fintech o servicios financieros. - 2+ años de experiencia en un rol de cumplimiento senior, preferiblemente actuando como Oficial de Cumplimiento, MLRO o equivalente. - Experiencia demostrada interactuando con reguladores y autoridades supervisoras, incluyendo la gestión de Informes de Actividad Sospechosa (SARs). - Experiencia comprobada liderando auditorías o inspecciones regulatorias y gestionando procesos de remediación. - Fuerte comprensión técnica de las evaluaciones de riesgo de AML/CTF y los marcos de control de delitos financieros. - Conocimiento sólido del panorama regulatorio de delitos financieros argentino y las expectativas de la UIF. - Experiencia diseñando escenarios de monitoreo de transacciones y marcos de KYC basados en riesgos. - Fuertes habilidades de gestión de partes interesadas con la capacidad de interactuar de manera efectiva con reguladores, gerencia senior y socios bancarios. - Experiencia trabajando en entornos dinámicos de alto crecimiento, idealmente dentro de fintech o pagos digitales. - Excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal y presentación. - Fluidez en inglés (español altamente preferido/requerido dependiendo del contexto). - Fuertes habilidades organizativas y de priorización, con la capacidad de gestionar múltiples iniciativas simultáneamente.

Responsabilidades

• Gestionar el programa de cumplimiento financiero y AML/CTF en Argentina
• Preparar y mantener la evaluación de riesgos anual
• Monitorear transacciones y detectar actividades sospechosas
• Interactuar con reguladores y autoridades supervisoras
• Lead auditorías regulatorias y gestionar procesos de remediación

Skills requeridas

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