FIU Analyst

La Oportunidad

Se trata de un reemplazo en el programa de delitos financieros de una plataforma de pagos y nóminas, y el equipo necesita a alguien que pueda asumir una carga completa de casos desde el primer día, sin un período de adaptación gradual. El éxito en los primeros 90 días se mide por la fluidez en las herramientas de monitoreo y gestión de casos, así como en la plataforma de análisis de blockchain; y para el mes seis, se espera que puedas redactar independientemente narrativas de SAR que requieran poca corrección y hayas identificado al menos un patrón relevante para incorporarlo a las reglas de detección. Este rol es ideal para alguien que busca propiedad real sobre el trabajo investigativo.

Lo que Vas a Responsabilizarte

• Gestionar una carga de alertas de monitoreo de transacciones en canales cripto y fiat, decidiendo si elevar o cerrar cada una con una justificación documentada
• Rastrear fondos a través de múltiples blockchains, identificando exposición a mezcladores, billeteras sancionadas, mercados de la darknet y intercambios de alto riesgo
• Reconciliar hallazgos en cadena con registros de KYC, KYB y bancarios fiat para llegar a conclusiones defensibles incluso con información incompleta
• Redactar narrativas de SAR y evidencia de apoyo que sean sólidas y requieran poca revisión por parte del líder de cumplimiento
• Gestionar alertas de sanciones y medios adversos, incluyendo screening de billeteras, y elevar los casos verdaderos con una recomendación de acción sobre la cuenta
• Identificar tipologías recurrentes o patrones de falsos positivos y retroalimentarlos en las reglas de monitoreo y puntuación de riesgo
• Construir relaciones de trabajo con equipos de onboarding, legal, riesgo, datos y soporte para que las investigaciones avancen sin fricciones

Lo que Buscamos

• 2 a 4 años de experiencia en investigaciones de AML o CFT, o en un rol de FIU, con al menos 2 años directamente en sanciones o AML
• Experiencia en fintech; antecedentes en fintech en etapa temprana son un plus
• Experiencia práctica con un sistema de monitoreo de transacciones y una herramienta de gestión de casos, no solo exposición superficial
• Experiencia con al menos una plataforma de análisis de blockchain, como Chainalysis, TRM Labs o Elliptic, incluyendo qué rastreaste realmente con ella
• Conocimiento de las guías BSA y FinCEN, las directivas AML de la UE y MiCA, y las recomendaciones de la FATF, incluyendo la Regla de Viaje
• Historial comprobado de redacción de narrativas de SAR por tu cuenta, no solo apoyando el archivo de otra persona
• Inglés profesional completo

Bonos

• Experiencia en un proveedor de servicios de activos virtuales o una plataforma nativa cripto
• Comodidad con más de una herramienta de análisis de blockchain
• Experiencia apoyando presentaciones de SAR en más de una jurisdicción regulatoria

Herramientas y Stack

Plataformas de análisis de blockchain como Chainalysis, TRM Labs o Elliptic, junto con un sistema de monitoreo de transacciones y gestión de casos.

Detalles

• Ubicación: Remoto, América Latina
• Zona horaria: Se requiere superposición con horarios comerciales de EE.UU., especialmente Eastern Time

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Salario

$2.000 USD/mes al inicio

• Tipo: Tiempo completo

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Beneficios

PTO ilimitado

Sobre la Empresa

Una plataforma de pagos y nóminas transfronterizas diseñada para equipos distribuidos, que paga empleados, contratistas y freelancers en distintos países utilizando tanto activos fiat como digitales. La empresa se sitúa en la intersección de la infraestructura de pagos, los canales bancarios, blockchain, stablecoins e identidad digital, y está escalando la función de cumplimiento que mantiene limpia la circulación de dinero.

Descripción del puesto creada por latamcent.com http://latamcent.com, una agencia de staffing nearshore.