Directo de la empresahace 2 días
Oficial de Cumplimiento - Fintech
Taptapsend
Buenos Aires, Buenos AiresRemoto · Tiempo completo
Director5+ años
Este aviso fue publicado originalmente en inglés, así que es probable que necesites inglés para este puesto. La descripción puede estar traducida automáticamente al español; ante la duda, revisá el aviso original con el botón de postularte.
Empresa fintech busca un Director y Oficial de Cumplimiento con más de 5 años de experiencia para liderar la constitución y el área de cumplimiento de su nueva entidad argentina, registrándola como PSAV ante la CNV y como ente obligado ante la UIF.
Por qué aplicar
Si buscás un rol clave en el armado de una fintech en Argentina, esta es tu oportunidad. Podrás liderar el área de cumplimiento desde cero, registrando la empresa ante organismos clave como la CNV y la UIF. Ideal para profesionales con experiencia en el sector.
Descripción del puesto
SOBRE NOSOTROS Estamos construyendo la fintech transfronteriza líder mundial para mercados emergentes, empoderando familias, impulsando economías locales y cambiando la forma en que millones acceden a servicios financieros. Desde nuestro lanzamiento en 2019, hemos transformado la forma en que el dinero se mueve a través de las fronteras, con operaciones que abarcan 6 de los 7 continentes y cubren los corredores de remesas más transitados y desatendidos. Aprovechamos un cambio masivo, de los bancos a los teléfonos, llevando finanzas digitales a lugares donde los sistemas tradicionales nunca llegaron. La próxima etapa de crecimiento impulsará una red de servicios y productos especialmente diseñados para hacer que el dinero sea más accesible para las comunidades de la diáspora, incluyendo tarjetas locales y funciones adicionales de ahorro y pago. Estamos creciendo rápidamente, respaldados por inversores de clase mundial, y escalando un producto que combina impacto en el mundo real con innovación fintech de vanguardia. Un poco más sobre nosotros: - Fundada por graduados de Harvard y fundadores experimentados que previamente crearon Segovia (adquirida) y GiveDirectly (más de $300 millones en ingresos, ONG de más rápido crecimiento en el mundo). - Respaldados por inversores de primer nivel, incluyendo Spark Capital, Canaan, Reid Hoffman, Breyer Capital, Unbound, Wamda y otros. - Construido por profesionales de primer nivel de Bain, Google, McKinsey, Uber, Checkout, Bolt y más. Nos movemos rápido, mantenemos la humildad y nos importa profundamente nuestra misión. - Equipo verdaderamente global: más de 250 personas, más de 50 nacionalidades, más de 50 idiomas. - Guiados por nuestros valores: propiedad, impacto, humildad y corazón, en los hechos, no solo en las palabras. ROL Buscamos un Director y Oficial de Cumplimiento con más de 5 años de experiencia para liderar la constitución e implementación del área de cumplimiento de Taptap Send Financial Services Argentina S.A., nuestra nueva entidad argentina para la plataforma de transferencia de dinero internacional. Esta entidad se registrará como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) ante la Comisión Nacional de Valores (CNV) y como sujeto obligado ante la Unidad de Información Financiera (UIF). La entidad está en proceso de constitución, por lo que este rol ayudará a establecer la entidad legal local, su directorio y su función de cumplimiento desde cero, con el apoyo de nuestro equipo global. Bajo la práctica de la UIF, el Oficial de Cumplimiento de un sujeto obligado debe tener rango de director dentro del órgano de gobierno de la compañía, y la Resolución General N° 1058/2025 de la CNV requiere por separado que cada PSAV designe un Responsable de Cumplimiento Regulatorio y Control Interno. Este rol está destinado a cubrir ambos mandatos una vez que la entidad y su directorio estén establecidos. El rol tiene base en Argentina, por lo que debes residir actualmente allí o estar dispuesto a reubicarte. RESPONSABILIDADES - Apoyar la constitución de Taptap Send Financial Services Argentina S.A., incluyendo la preparación y revisión de materiales de solicitud, enlace con los reguladores y coordinación con abogados y asesores externos. - Liderar el registro de la entidad como PSAV ante la CNV (bajo la Resolución General N° 994/2024, el Registro de PSAV y los requisitos sustantivos de la RG 1058/2025) y como sujeto obligado ante la UIF. - Una vez designado, ejercer como Oficial de Cumplimiento (Titular) ante la UIF y como Responsable de Cumplimiento Regulatorio y Control Interno requerido bajo la RG 1058/2025 de la CNV, ostentando rango de director en el directorio y actuando como punto de contacto principal para ambos reguladores. - Construir las operaciones de cumplimiento locales desde cero, estableciendo un marco de cumplimiento efectivo alineado con los estándares del Grupo Taptap Send, la Ley N° 27.739 (que incorporó a los PSAV como sujetos obligados bajo la Ley N° 25.246) y la Resolución N° 49/2024 de la UIF, el marco de riesgo de AML/CFT/financiamiento de la proliferación específico para PSAV. - Asegurar el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones argentinas aplicables, incluyendo la Ley N° 25.246 (modificada por la Ley N° 27.739), la Resolución N° 49/2024 de la UIF y las Resoluciones Generales N° 994/2024 y N° 1058/2025 de la CNV (custodia y segregación de activos de clientes, y ciberseguridad). - Gestionar y coordinar la presentación de reportes regulatorios a la UIF y la CNV una vez operativa, incluyendo Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS), el informe de autoevaluación técnica, el informe de auditoría externa independiente y el reporte anual sistemático requerido bajo la Resolución N° 49/2024 de la UIF, y el reporte de cumplimiento adeudado a la CNV dentro de los 70 días posteriores a cada cierre de año calendario bajo la RG 1058/2025. - Desarrollar políticas y procedimientos desde cero —incluyendo el Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT/FP), políticas de custodia y segregación de activos de clientes, y procedimientos de riesgo de ciberseguridad— adaptados al régimen de PSAV de Argentina, antes del lanzamiento. - Realizar pruebas y monitoreo de cumplimiento una vez en funcionamiento, asegurando la remediación oportuna de los problemas identificados. - Preparar informes internos de cumplimiento para la gerencia y el directorio. - Reportar transacciones sospechosas y tipologías a la UIF, de acuerdo con los requisitos legales. - Supervisar CDD/KYC/EDD sobre nuevos clientes, socios y productos, incluyendo screening de PEP/sanciones y alertas de riesgo específicas de activos virtuales (ej. agrupamiento de wallets, exposición a mixers o exchanges de alto riesgo). - Colaborar con los equipos de Cumplimiento del Grupo y auditoría interna para fortalecer los controles y asegurar la consistencia con los estándares globales. REQUISITOS - Fuerte comprensión del marco regulatorio de activos virtuales de Argentina, incluyendo la Ley N° 27.739, la Resolución N° 49/2024 de la UIF y las Resoluciones Generales N° 994/2024 y N° 1058/2025 de la CNV. - Más de 5 años de experiencia en cumplimiento dentro de una fintech, proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), compañía de remesas u otra entidad regulada por la CNV/UIF, idealmente con experiencia previa como Oficial de Cumplimiento registrado o Responsable de Cumplimiento designado por la CNV. - Experiencia en la gestión de relaciones regulatorias, idealmente liderando proyectos de constitución de entidades o de licencias/registros ante la UIF y/o la CNV. - Conocimiento de las tipologías de riesgo de activos virtuales y blockchain (screening de wallets, cumplimiento de Travel Rule, exposición a mixers/monedas de privacidad) y pagos transfronterizos. - Experiencia con herramientas tecnológicas de cumplimiento (ej. análisis on-chain, monitoreo de transacciones, screening de sanciones, plataformas KYC). - Una mentalidad proactiva y orientada a soluciones, y la capacidad de construir procesos desde cero. - Excelentes habilidades de comunicación y experiencia en gestión de stakeholders, incluyendo experiencia presentando ante un Directorio. - Se prefiere certificación ACAMS, ICA o equivalente; certificaciones enfocadas en criptomonedas (ej. CAMS con especialización en cripto) son un plus. VALORES DE TAPTAP SEND https://www.taptapsend.com/our-values - Impacto primero - Equipo después - Aceptar la realidad - Proponer soluciones - Ganar con determinación - Ser proactivamente franco, contigo mismo y con los demás - Amar lo particular - Ser dueño - Crear energía positiva - Quizás, incluso divertirse Taptap Send es un empleador que ofrece igualdad de oportunidades, dedicado a construir una fuerza laboral inclusiva y diversa. Todas las decisiones de empleo se toman en función de las calificaciones, la experiencia y la necesidad del negocio. Alentamos encarecidamente a los candidatos que pertenecen a comunidades subrepresentadas a postularse. Si necesita algún ajuste razonable durante el proceso de selección, no dude en hacérnoslo saber. Cualquier información que nos proporcione a este respecto solo se utilizará para acomodar sus requisitos. Nota: reconocemos que el síndrome del impostor es real; cualquier candidato que no se ajuste perfectamente a todas las características de este rol, aún así, es muy alentado a postularse.
Responsabilidades
- Apoyar la incorporación de Taptap Send Financial Services Argentina S.A.
- Liderar el registro de la entidad como PSAV ante la CNV y como ente obligado ante la UIF
- Servir como Oficial de Cumplimiento (Titular) ante la UIF y Responsable de Cumplimiento ante la CNV
- Construir las operaciones de cumplimiento locales desde cero
- Asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones argentinas aplicables
- Gestionar y coordinar reportes regulatorios a la UIF y CNV
- Desarrollar políticas y procedimientos (Manual de Prevención LA/FT/FP, custodia de activos, etc.)
- Realizar pruebas y monitoreo de cumplimiento
- Preparar reportes internos de cumplimiento
- Reportar transacciones sospechosas a la UIF
- Supervisar CDD/KYC/EDD de clientes, socios y productos
Habilidades
Gestión de cumplimiento normativoCumplimiento de regulaciones financierasPrevención de lavado de activosFinanciamiento del terrorismoGestión de riesgosRelación con entes regulatorios (CNV, UIF)Incorporación de entidades legalesDesarrollo de políticas y procedimientosReportes regulatoriosAuditoría internaConocimiento de activos virtuales y blockchainGestión de stakeholdersPresentaciones a DirectorioProactividadOrientación a solucionesCapacidad de construir procesos desde ceroExcelentes habilidades de comunicaciónGestión de stakeholders
Trabajos similares
Más empleos de Legal en Buenos Aires
J.P. Morgan · Buenos Aires
Presencialhace 3 días
Explorar empleos relacionados
¿Te interesa empleos en Buenos Aires? Te avisamos por mail.